2025 연말정산 미리보기 (최신)

연말정산, 복잡한 서류와 공제 항목들 때문에 막막한 느낌부터 드는 경우가 많죠. 하지만 제대로 준비하고 활용하면 '13월의 월급'이라는 별명을 얻은 세금 환급의 기회가 될 수 있습니다. 특히 국세청에서 제공하는 연말정산 미리보기 서비스를 활용하면 내가 받을 환급액 또는 추가 납부할 금액을 예측하고, 절세 전략도 세울 수 있습니다.

이 글에서는 연말정산 미리보기에 대한 개념부터 사용 방법, 절세 팁까지 초보자도 이해할 수 있도록 쉽고 상세하게 알려드립니다.

✅ 연말정산 미리보기 서비스 화면으로 바로 이동할 수 있습니다.

연말정산 미리보기란?

 

 

연말정산 미리보기는 1월부터 9월까지의 신용카드 사용 내역, 의료비, 교육비, 기부금 등의 공제 항목을 입력하여 내년 초 연말정산 결과를 미리 예측할 수 있는 서비스입니다.

• 환급금 또는 추가 납부 예상: 실제 연말정산이 진행되기 전에 내가 받을 환급금이나 납부 금액을 예측할 수 있습니다.
• 절세 계획 수립 :부족한 공제 항목을 채우거나 추가로 절세 전략을 세울 수 있는 시간적 여유가 생깁니다.
• 심리적 부담 해소: 연말정산 결과에 대한 불안감을 줄이고 미리 대비할 수 있습니다.

아직 연말정산 미리보기를 확인하지 않으셨다면, 지금 바로 조회해보세요. 미리보기를 통해 환급을 받을지 추가 납부가 필요할지 미리 파악하고 대비할 수 있습니다.

 

연말정산 미리보기

연말정산 미리보기: 단계별 안내

Step 1: 홈택스 로그인

1.국세청 홈택스 웹사이트(홈택스 바로가기)에 접속합니다.

2.화면 상단의 로그인 버튼을 눌러 인증서를 사용해 로그인합니다.

• 공동인증서(구 공인인증서): 은행 등에서 발급받아 사용하는 인증서.
• 금융인증서: 모바일 은행 앱을 통해 간단히 발급받을 수 있는 인증서.
• 민간 인증서: 카카오페이, 네이버 인증, 삼성패스 등 간편 인증 서비스.

 

로그인이 성공하면 홈택스 메인 화면으로 이동됩니다.

연말정산 미리보기

Step 2: 연말정산 미리보기 메뉴 선택

1. 홈택스 메인 화면에서 상단의 조회/발급 탭을 선택합니다.

2. 좌측 메뉴에서 연말정산/장려금 항목을 클릭합니다.

3. 연말정산 미리보기 버튼을 눌러 서비스를 시작합니다.

연말정산 미리보기

Step 3: 소득 및 공제 항목 입력

이제 본인의 소득과 지출 항목을 입력하는 단계입니다.

1.총 급여 입력

• 올해 받은 총 급여를 입력합니다. 회사에서 받은 지급명세서를 참고하면 정확합니다.

2.신용카드 사용 내역

• 1월부터 9월까지의 신용카드 사용 금액을 입력합니다.
• 10월부터 12월의 사용 금액도 추가 입력하세요.

3.보험료 공제

• 건강보험료, 국민연금, 개인연금보험 등의 지출 항목을 입력합니다.

4.의료비 공제

• 본인 및 부양가족의 병원비, 약국 비용, 안경 구매비 등을 꼼꼼히 입력하세요.

5.교육비 공제

• 자녀의 유치원비, 학교 등록금, 학원비 등 교육비를 입력합니다.

6.기부금 공제

• 기부한 금액을 영수증을 기준으로 입력합니다.

7.주택자금 공제

• 주택청약저축, 전세자금대출 이자 상환액 등을 포함하세요.

연말정산 미리보기

Step 4: 부양가족 정보 입력

부양가족 공제를 위해 가족 구성원의 정보를 입력합니다.

소득 요건: 연간 소득 100만 원 이하(근로소득만 있을 경우 총 급여 500만 원 이하).

연령 요건: 부모님은 만 60세 이상, 자녀는 만 20세 이하.

연말정산 미리보기

Step 5: 예상 결과 확인

모든 정보를 입력하면, 연말정산 예상 결과를 확인할 수 있습니다. 환급 가능 금액, 추가 납부 세액 등 중요한 정보가 표시됩니다. 이렇게 미리 알면 불안감도 줄고, 필요한 준비를 할 수 있어요.

 

 

절세를 위한 주요 공제 항목 팁

연말정산의 절세 효과를 극대화하려면 공제 항목을 제대로 이해해야 합니다. 여기에서 주요 공제 항목을 하나씩 살펴볼게요.

1. 신용카드 공제

• 공제율: 신용카드 15%, 체크카드/현금영수증 30%, 전통시장 40%, 대중교통 40%.
• 팁: 연말까지 체크카드와 현금영수증 사용을 늘리세요.

2. 의료비 공제

• 본인 의료비 전액 공제, 부양가족은 총 급여 3% 초과분만 공제.
• 팁: 병원비, 약국 비용뿐 아니라 안경 구매비(1인당 최대 50만 원)도 공제 대상입니다.

 

3. 교육비 공제

• 초·중·고등학교 등록금, 유치원비 공제.
• 팁: 초등학교 입학 전 학원비와 태권도장 비용도 공제받을 수 있습니다.

4. 기부금 공제

• 지정 기부금: 15%(1,000만 원 초과 시 30%).
• 팁: 적은 금액이라도 모아서 기부금 영수증을 꼭 챙기세요.

 

FAQ: 연말정산 미리보기에 대해 자주 묻는 질문

 Q1. 연말정산 미리보기 서비스는 어디서 이용할 수 있나요?

A: 연말정산 미리보기는 국세청 홈택스(hometax.go.kr)에서 제공됩니다. 홈페이지 또는 PC를 통해 접속해야 하며, 모바일 환경에서는 일부 기능이 제한될 수 있습니다.

 

Q2. 미리보기 결과는 실제 환급액과 얼마나 비슷한가요?

A: 미리보기 결과는 참고용입니다. 입력된 데이터(급여, 지출 등)에 따라 예측 결과가 달라질 수 있으며, 최종 결과는 연말정산 시 제출된 자료를 기반으로 확정됩니다. 특히, 법 개정에 따른 새로운 공제 항목이 추가될 경우에도 차이가 발생할 수 있습니다.

Q3. 부양가족 공제는 어떤 기준으로 적용되나요?

A: 부양가족 공제는 가족 구성원이 아래의 조건을 충족할 경우 가능합니다:

• 소득 요건: 연간 소득이 100만 원 이하(근로소득만 있을 경우 총 급여 500만 원 이하).
• 연령 요건: 부모님은 만 60세 이상, 자녀는 만 20세 이하.
• 가족 구성원이 같은 주민등록상 주소에 있지 않아도 공제가 가능합니다(예: 대학생 자녀의 경우)

 

Q4. 월세 세액공제는 어떻게 받을 수 있나요?

A: 월세 세액공제는 아래 요건을 충족해야 가능합니다: 본인이 무주택 세대주여야 합니다.

• 국민주택규모(전용면적 85㎡ 이하) 또는 기준 시가 3억 원 이하 주택에 거주.
• 임대차계약서와 주민등록상 주소가 동일해야 합니다.
• 월세 공제율은 10~12%로, 연간 최대 750만 원까지 공제됩니다.

Q5. 신용카드 소득공제는 모든 사용 금액이 해당되나요?

A: 아닙니다. 신용카드 소득공제는 특정 항목에 대한 사용 금액은 제외됩니다:

공과금(전기료, 수도료, 가스료 등). 세금(국세, 지방세, 자동차세 등). 보험료, 아파트 관리비, 통행료 등.

따라서, 공제 대상이 아닌 지출을 신용카드로 했더라도 소득공제로 인정되지 않습니다.

Q6. 의료비 공제에서 꼭 알아야 할 점은 무엇인가요?

A: 의료비 공제는 아래를 참고하세요:

• 본인 의료비는 전액 공제: 총급여의 3% 기준이 적용되지 않습니다.
• 배우자 및 부양가족의 의료비는 총급여의 3%를 초과하는 금액만 공제.
• 안경, 렌즈 구입비는 1인당 연간 최대 50만 원까지 공제 가능합니다.

 

Q7. 교육비 공제는 모든 교육비가 해당되나요?

A: 교육비 공제는 유치원, 초·중·고교, 대학 등록금, 취학 전 아동의 학원비 등이 포함됩니다. 그러나 초등학생 이상의 학원비는 공제 대상이 아닙니다. 따라서 자녀가 학원을 다닌 비용이 있다면 유치원 또는 취학 전 아동만 해당된다는 점을 유의하세요.

Q8. 연금저축과 IRP(개인형 퇴직연금)는 어떤 공제 혜택이 있나요?

A: 연금저축과 IRP는 소득공제 혜택이 크기 때문에 절세의 대표적인 도구로 활용됩니다:

• 연금저축: 연간 최대 400만 원까지 소득공제.
• IRP: 연간 최대 700만 원까지 공제 가능(연금저축 포함).
• 팁: 여유가 있다면 연말 전에 IRP에 추가 납입해 공제 한도를 채우세요.

 

Q9. 기부금 공제를 받을 때 필요한 서류는 무엇인가요?

A: 기부금 공제를 받으려면 반드시 기부금 영수증이 필요합니다. 기부를 한 단체나 기관에서 발급해 주는 영수증을 연말정산 서류로 제출해야 공제를 받을 수 있습니다. 간혹 온라인 기부 플랫폼에서 기부를 했다면, 해당 플랫폼에서 영수증을 다운로드할 수 있습니다.

Q10. 연말정산 미리보기를 여러 번 이용할 수 있나요?

A: 네, 가능합니다! 연말정산 미리보기는 입력 데이터를 수정해 여러 번 이용할 수 있습니다. 예를 들어, 10월 이후 지출 계획을 변경했다면 다시 입력해 업데이트된 예상 결과를 확인할 수 있습니다.

결론: 연말정산 미리보기는 꼭 필요합니다!

연말정산 미리보기는 복잡한 세금 계산을 미리 점검하고 절세 계획을 세울 수 있는 가장 좋은 방법입니다. 공제 항목을 꼼꼼히 챙기고 활용하면 추가 납부를 줄이고 환급을 극대화할 수 있습니다. 연말정산이 처음이라도 걱정하지 마세요. 오늘 소개한 방법을 따라 하면 충분히 잘 해낼 수 있습니다.여러분의 성공적인 연말정산을 응원합니다!